Simulador de Empréstimo Consignado: calcule parcelas e juros
Use o simulador de empréstimo consignado abaixo e entenda as suas possibilidades!
* Contratação sujeita a análise. Os valores aqui presentes podem variar durante a contratação.
**Ao clicar em "Quero um empréstimo", você também aceita receber gratuitamente conteúdos sobre o assunto.
Plataforma segura
Saiba nossa melhor taxa
Preencha o simulador e veja as melhores taxas que preparamos para você.
* Contratação sujeita a análise. Os valores aqui presentes podem variar durante a contratação.
**Ao clicar em "Quero um empréstimo", você também aceita receber gratuitamente conteúdos sobre o assunto.
Plataforma segura
Conte pra gente como podemos melhorar
* Contratação sujeita a análise. Os valores aqui presentes podem variar durante a contratação.
**Ao clicar em "Quero um empréstimo", você também aceita receber gratuitamente conteúdos sobre o assunto.
Plataforma segura
Saiba nossa melhor taxa
Preencha o simulador e veja as melhores taxas que preparamos para você.
* Contratação sujeita a análise. Os valores aqui presentes podem variar durante a contratação.
**Ao clicar em "Quero um empréstimo", você também aceita receber gratuitamente conteúdos sobre o assunto.
Plataforma segura
Conte pra gente como podemos melhorar
O empréstimo consignado é uma opção vantajosa para quem precisa de dinheiro e quer pagar juros mais baixos que de outras modalidades de crédito.
Antes da contratação, é fundamental fazer a simulação do empréstimo consignado, para saber os juros que serão cobrados em determinada quantia contratada.
E para facilitar esse processo, existe o simulador de empréstimo consignado. Confira como utilizar a calculadora de consignado meutudo.
|
Confira as melhores soluções
meutudo para você |
|||
|---|---|---|---|
| Produto | Taxa a partir de | Pagamento | |
| Empréstimo Consignado | 1,39% a.m | 6 a 96 parcelas | |
| Cartão Consignado | 2,46% a.m | parcelamento em até 84x | |
| Simular | |||
O que você vai ler neste artigo:
Como funciona o simulador de consignado?
O simulador de empréstimo consignado online grátis da meutudo é uma ferramenta que permite ter uma estimativa das condições e valores disponíveis antes de efetivamente solicitar o empréstimo.
Veja também: Como calcular saldo devedor para quitar ou amortizar dívida?
Para isso, é necessário preencher alguns campos, e com base nessas informações básicas será possível calcular as parcelas e juros.
De quanto você precisa?
Nesse campo é preciso digitar o valor desejado do empréstimo, que exige o valor mínimo de R$ 100,00.
Qual a sua idade?
Aqui você deve informar a sua idade.
Em quantas vezes deseja parcelar?
Aqui é necessário informar em quantas vezes deseja fazer o parcelamento do valor do empréstimo.
Resultado
Após inserir as informações, automaticamente será possível saber o valor das parcelas e a taxa de juros cobrada ao mês.
Para dar início à contratação e desfrutar das vantagens da meutudo, basta apertar o botão “Quero um empréstimo”.
Para que serve um simulador de empréstimo consignado
Um simulador de empréstimo consignado serve para ajudar você a entender como o empréstimo funciona antes de contratar. Com ele, é possível:
- Ter uma prévia do empréstimo: ver o valor das parcelas, a possível taxa de juros cobrada e o prazo, tudo de forma simples e rápida
- Comparar ofertas: analisar diferentes condições de crédito e escolher a opção que cabe melhor no seu bolso
Fazer um planejamento financeiro: saber exatamente quanto será descontado do salário ou benefício e evitar surpresas no orçamento.
Como é realizado o cálculo da simulação de empréstimo consignado?
A simulação do Empréstimo consignado meutudo considera o valor desejado para empréstimo, respeitando o mínimo de R$ 100,00, e o tempo em que dinheiro emprestado será pago.
Leia mais: Entenda as diferenças entre juros simples e compostos
Com essas duas informações, é possível saber o valor de cada parcela e encontrar a taxa de juros, que varia conforme a quantidade que será contratada.
Qual o cálculo de juros para empréstimo consignado?
O cálculo de juros para empréstimo consignado é uma forma de saber quanto o solicitante vai pagar pelo crédito que está contratando.
Para calcular a taxa de juros do empréstimo consignado, é necessário seguir estes passos:
- Identificar o valor do empréstimo solicitado;
- Verificar o prazo de pagamento acordado com a instituição financeira
- Somar o valor total das parcelas ao longo do prazo de pagamento
- Subtrair o valor do empréstimo original do total a ser pago
- Dividir o resultado obtido pelo valor do empréstimo original
- Multiplicar o resultado por 100 para obter a taxa de juros do empréstimo
Outra forma de calcular a taxa de juros é através da fórmula J = (Valor) x (Taxa ao ano) x (Prazo de pagamento).
Por exemplo, se Julia pegar um empréstimo consignado de R$ 10.000,00 com uma taxa de juros de 18% ao ano e um prazo de pagamento de 2 anos, ela pode calcular os juros da seguinte forma:
J = (10.000) x (0,18) x (2)
J = 3.600,00
Isso significa que Julia pagará R$ 3.600,00 de juros pelo seu empréstimo consignado, além do valor principal.
Como garantir o melhor juros de empréstimo consignado?
Para garantir os melhores juros de um empréstimo consignado, é importante pesquisar e comparar as taxas oferecidas por diferentes instituições financeiras, já que elas podem variar bastante.
Além disso, vale conferir o Custo Efetivo Total (CET), pois é ele que mostra o valor real do empréstimo, incluindo juros, taxas e outros encargos, e não apenas a taxa nominal divulgada.
Outra alternativa é avaliar a portabilidade do consignado, que permite transferir o contrato para um banco que ofereça condições mais vantajosas.
Também é possível buscar o refinanciamento da dívida com a instituição atual ou tentar renegociar as condições diretamente com o banco, o que pode resultar em juros menores ou parcelas mais adequadas ao seu orçamento.
Quem pode contratar empréstimo consignado?
O empréstimo consignado é uma modalidade de crédito destinada a alguns públicos específicos. As principais categorias que podem contratar um empréstimo consignado são:
- Aposentados e pensionistas do INSS: pessoas que recebem benefícios previdenciários do Instituto Nacional do Seguro Social (INSS), como aposentadorias e pensões
- Servidores públicos: funcionários ativos, inativos e pensionistas de órgãos públicos, sejam eles federais, estaduais ou municipais
- Trabalhadores com carteira assinada: trabalhadores do setor privado que possuem vínculo empregatício formal e carteira de trabalho assinada
- Militares das Forças Armadas: integrantes das Forças Armadas (Exército, Marinha e Aeronáutica) e suas respectivas pensionistas
- Servidores: servidores civis em diversos órgãos públicos
- Beneficiários do Benefício de Prestação Continuada (BPC)
E quem pode contratar Empréstimo consignado na meutudo?
Aqui na meutudo, especificamente, apenas pensionistas e aposentados do INSS podem contratar Empréstimo Consignado.
Saiba mais: Como fazer Cálculo INSS do valor descontado no salário
Trabalhadores de carteira assinada ou que têm saldo nas contas inativas do FGTS podem fazer a Antecipação saque-aniversário.
O que é margem consignável e como saber a minha?
A margem consignável representa a porcentagem do salário que pode ser comprometida para o pagamento de um crédito consignado.
No caso do Empréstimo consignado, a margem é utilizada para definir o valor da parcela.
A margem consignável pode mudar a depender do público. Por exemplo, aposentados, pensionistas e servidores públicos têm margem consignável de 35% para Empréstimos consignados.
Sendo assim, se um aposentado que recebe R$ 2.500,00 solicitar um crédito, a parcela do mesmo não poderá ser maior do que R$ 875,00, já que esse valor representa 35% de R$ 2.500,00.
A margem existe para que o crédito consignado não comprometa totalmente a renda do solicitante.
O limite de margem disponível pode ser verificado no extrato de empréstimo consignado (HISCON) ao acessar o Meu INSS, para beneficiários do INSS, ou no portal SouGov para servidores públicos federais.
Saiba mais: Valores de Empréstimo para Aposentado por salário com tabela
Também é possível verificar esse limite na calculadora de margem consignável da meutudo abaixo.
Resultado da margem consignável
Além da margem, aposentados e pensionistas têm direito a 15 linhas de crédito, sendo 13 linhas para empréstimo e 1 linha para cartão de crédito consignado e 1 linha para cartão de benefício consignado.
Como contratar consignado mesmo sem margem disponível?
A alternativa para quem não tem margem consignável, mas precisa de dinheiro, é contratar a Portabilidade de consignado.
A portabilidade oferece a oportunidade de transferir o empréstimo de uma empresa para outra, com a possibilidade de melhorar as condições do contrato, e até conseguir dinheiro extra, chamado de troco.
Veja também: Como simular portabilidade de empréstimo consignado
A Portabilidade de consignado é um direito garantido por lei e não pode ser negada, com exceção de algumas situações específicas.
Com a meutudo, aposentados e pensionistas do INSS podem contratar a portabilidade mesmo que nenhuma parcela do empréstimo tenha sido paga.
Você pode conferir as condições da sua portabilidade usando o simulador da Portabilidade do consignado abaixo:
* Contratação sujeita a análise. Os valores aqui presentes podem variar durante a contratação.
Plataforma segura
Verifique sua taxa atual
Preencha o simulador para que possamos oferecer a melhor oportunidade para você.
* Contratação sujeita a análise. Os valores aqui presentes podem variar durante a contratação.
**Ao clicar no botão você também aceita receber gratuitamente conteúdos sobre o assunto.
Plataforma segura
Conte pra gente como podemos melhorar
Como funciona a aprovação e pagamento de empréstimo consignado?
A aprovação e o pagamento de um empréstimo consignado dependem de alguns fatores, como:
- A margem consignável: como mencionamos, é uma parte do salário ou benefício que pode ser descontada para pagar o empréstimo. Ela é calculada com base na renda e na porcentagem estabelecida por lei.
- Documentação: é necessário enviar alguns documentos, como RG, CPF, comprovante de renda e residência, para que o banco ou financeira avalie a identidade e capacidade de pagamento do solicitante. Também é necessário fazer o envio de uma selfie como forma de assinatura biométrica.
- Averbação de contrato: é o processo de registro do contrato de empréstimo junto à fonte pagadora (INSS, órgão público ou empresa privada onde o solicitante trabalha). Isso garante que as parcelas sejam descontadas do pagamento.
No aplicativo ou site da meutudo é possível acompanhar todas essas etapas em tempo real, desde a análise de crédito até o pagamento do empréstimo na conta.
Como fazer empréstimo consignado rápido e seguro?
Você pode solicitar seu Empréstimo consignado de forma rápida e segura com a gente!
A meutudo é uma plataforma de crédito que surgiu com o objetivo de tornar o crédito mais eficiente para você realizar o que quiser.
Para isso, oferecemos o Empréstimo consignado com taxas justas e solicitação 100% online para facilitar o acesso ao crédito e permitir que você solicite o empréstimo sem sair de casa ou enfrentar fila.
Todo o processo pode ser feito pelo nosso aplicativo gratuito ou pelo site, onde você acompanha de perto todo o andamento da solicitação até o dinheiro cair na sua conta.
Saiba mais: Entenda a importância de manter o app meutudo instalado em seu celular
O processo é totalmente digital, seguro, rápido e transparente. Assim que o empréstimo é aprovado, o pagamento é feito na conta dentro de 24 horas úteis.
Além disso, o consignado meutudo é um empréstimo para negativado, sendo possível solicitar mesmo com o nome sujo.
Para contratar um empréstimo consignado pela meutudo, é preciso seguir alguns passos simples:
Passo a passo para liberar seu Consignado INSS na meutudo
Clique nas setas para acompanhar o passo a passo. Ah, e lembre-se de seguir as instruções com calma.
Ao acessar o aplicativo meutudo, após o login, você deve tocar sobre a opção "Mostrar oportunidades"
Em seguida, na área "Suas oportunidades" Busque pela opção "Novo empréstimo" e clique em "Simular"
Informe o valor que você gostaria de solicitar, dentro do limite sinalizado, e em seguida clique em "Continuar"
Confira as opções de parcelas simuladas disponíveis e escolha a melhor para o seu bolso
Agora você pode revisar se o valor e as parcelas simuladas estão como gostaria para, em seguida clicar em "Iniciar a contratação"
Informe seu CEP e outros dados pessoais solicitados para a contratação
Neste passo, escolha qual documentação deseja enviar para validar sua contratação
Hora de se preparar para a foto! Leia as dicas e siga todas as instruções descritas na sua tela
Ao iniciar a captura da foto, centralize seu rosto na altura da câmera do celular, dentro do círculo rosa, conforme as instruções anteriores
Pronto, seu contrato foi assinado: agora, basta continuar acompanhando sua proposta em nosso aplicativo
E caso você ainda não tenha o aplicativo da meutudo, clique no botão para baixar o nosso app e siga este passo a passo.
Baixar app
Feito isso, agora é só aproveitar o dinheiro da forma que quiser.
E para acompanhar mais conteúdos e novidades sobre empréstimo, se inscreva aqui no formulário e receba no seu e-mail nossos destaques semanais!
Consignado INSS 
Portabilidade 
Consignado CLT 
FGTS 
