Especialistas calculam quanto sobra no fim do mês após aumento inesperado de inflação

Segundo especialistas da consultoria Tendências, a cada R$ 100,00 recebidos pelos brasileiros, apenas R$ 20,00 sobram para consumo, o menor valor em 15 anos de pesquisa da consultoria.

Esse cenário ocorre em um momento de alta na inflação do país que, segundo dados do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), está em 4,44% no acumulado dos últimos 12 meses.

Entenda a seguir como tudo isso está influenciando o poder de compra do brasileiro e confira porque a inflação subiu tanto.

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Compras no supermercado geram o maior impacto

Segundo uma pesquisa da Dunnhumby, empresa global de ciência de dados, o brasileiro gasta em média R$ 1.073,98 por mês com o supermercado. Este valor representa cerca de 50% da renda da maior parte das famílias brasileiras.

Nesse cenário, muitas pessoas recorrem ao cartão de crédito e precisam parcelar a compra do mercado para conseguir acessar itens básicos do dia a dia.

O especialista Alexandre Bertoncello pontua que essa prática faz o brasileiro perder ainda mais o poder de compra, especialmente no cenário atual de alta da inflação.

“Se houver atraso no pagamento, os juros sobre o valor da compra comprometem ainda mais o poder de compra”.

Além da inflação geral estar alta, a inflação de alimentos e bebidas consegue ser ainda maior.  Por exemplo, em julho o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo 15 (IPCA-15) estava em 3,51% a.a e o grupo de alimentos e bebidas estava em 4,37%.

“A inflação acaba com o poder de compra da população, especialmente para quem usa boa parte do salário para comprar comida.” afirma Alexandre Bertoncello. 

Por que a inflação aumentou tanto?

Diversos fatores fizeram a inflação aumentar, um deles foi o chamado “choque do petróleo”. Os preços dos barris subiram no mercado internacional devido ao conflito no Oriente Médio.

Isso repercutiu no Brasil e ocasionou fretes mais caros, combustíveis altos e até bens industriais mais caros, já que boa parte da produção depende de transporte e energia.

Segundo a analista da consultoria Tendências, Isabela Tavares, a alta na inflação era esperada devido ao conflito, mas chegou em níveis acima do previsto:

“Temos um cenário econômico até o início da guerra e um cenário bem diferente depois do início da guerra. Já esperávamos uma inflação mais pressionada. A renda disponível seria baixa em 2026, mas o que aconteceu foi que a inflação aumentou mais do que esperávamos”

Além do petróleo, tem ainda o fenômeno El Niño, que promete afetar a produção de alimentos, especialmente no Sul do país. Isso pode pressionar o preço da comida no fim deste ano e no início do próximo.

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Famílias de baixa renda melhoram orçamento, mas número de inadimplentes cresce

Apesar do cenário de alta na inflação, as famílias de baixa renda conseguiram melhorar o orçamento. O índice apurado pela FGV Ibre que mede a situação financeira das famílias com rendas de até R$ 2.100,00 subiu de 13,1 pontos em dezembro para 91,5 pontos.

A economista da FGV Ibre, Anna Carolina, apontou que o motivo para isso ocorrer pode ter sido a alta nas ofertas de empregos, o reajuste do salário mínimo e a isenção do Imposto de Renda. Todas essas ações podem ter contribuído para um alívio da situação financeira.

Apesar disso, o brasileiro continua inadimplente. Dados da Serasa mostram que em junho, cerca de 83,7 milhões de pessoas não estavam com as contas em dia e que o total das dívidas atrasadas somava R$ 579 bilhões.

A maior parte das dívidas se concentrava em bancos e cartões de crédito. Mas contas básicas do dia a dia, como água e luz, também estão ficando sem pagar.

Governo lança programas para conter a situação

Visto esse cenário, o Governo Federal tem lançado programas para conter a situação da inflação e permitir que o brasileiro consiga quitar suas dívidas e aliviar o orçamento.

O lançamento do Desenrola Brasil é bom exemplo disso. O programa permite que inadimplentes troquem as dívidas caras por outras mais baratas e com descontos na taxa de juros acumulados por atrasos no pagamento.

Além do Desenrola, existem outras linhas de crédito que têm taxas menores e, muitas vezes, reguladas pelo governo que oferecem boas condições, como mais tempo de pagamento ou uso de recursos disponíveis.

As principais são o Empréstimo consignado CLT, Consignado INSS e Consignado BPC além da Antecipação Saque-Aniversário. Todas estão disponíveis aqui na meutudo, com contratação 100% online e sem burocracias. Conheça cada uma!

• Empréstimo Consignado CLT: aqui a parcela é descontada diretamente do salário, mas sempre limitada a 35% da renda mensal disponível. Assim, a maior parte da renda ainda fica com o trabalhador. Com a gente, você parcela entre 3 a 48 meses com taxas atrativas
• Empréstimo Consignado INSS: opção voltada a aposentados e pensionistas do INSS, com parcelas limitadas a 40%* do benefício mensal e possibilidade de parcelar o valor em até 108. O consignado tem teto de juros de 1,85%, mas aqui na meutudo você contrata com taxas a partir de 1,39% ao mês
• Empréstimo Consignado BPC: destinado a quem recebe o Benefício de Prestação Continuada (BPC). Aqui as parcelas chegam a até 30% do benefício e com a gente você acessa taxas atrativas para o seu perfil
• Antecipação Saque-Aniversário: a Antecipação permite adiantar o recebimento de até 5 parcelas futuras do Saque-Aniversário de até R$ 500,00 cada uma. Essa opção não compromete a renda mensal, tem taxas atrativas ao contratar com a gente e você pode ainda receber o valor na conta entre 10 minutos até 1 dia útil.

*Antes, sua aposentadoria ou pensão tinha 45% de margem, sendo 35% para empréstimo e 5% para cada tipo de cartão (consignado e benefícios), obrigatoriamente separados e limitados para cada uso.

Agora, a margem total cai para 40%, mas é livre: você decide como usar. Quer só empréstimo? Os 40% são todos seus para isso. Quer incluir cartão? Ainda dá para reservar até 5% para ele.

⚠️ Atenção: a partir de 2027 a margem começa a cair 2% por ano, chegando a 30% em 2031. Sendo assim, o ideal é aproveitar a margem disponível ainda em 2026, enquanto ela está maior.

Para acessar qualquer uma dessas modalidades com a gente, basta se juntar a mais de 20 milhões de brasileiros que acessam crédito eficiente aqui na meutudo e baixar nosso aplicativo gratuito!

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Assim você pode trocar uma dívida cara por uma opção mais barata ou então conseguir se reorganizar financeiramente para dar conta do seu tudo.

Por mais que a inflação esteja alta, ainda é possível buscar formas de deixar as finanças na linha.

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