Novo Consignado privado tem taxa de juros definida? Veja novidades
A taxa de juros do Consignado privado ainda não foi definida, mas espera-se que a concorrência entre bancos ajude a reduzir os custos do crédito.
O novo Consignado privado está prestes a ser lançado e promete facilitar o acesso ao crédito para trabalhadores com carteira assinada.
Entre as principais discussões, está a definição da taxa de juros, fator essencial para garantir condições vantajosas aos contratantes.
A expectativa é que a concorrência entre os bancos ajude a reduzir os custos do empréstimo, tornando essa opção mais acessível e segura.
Entenda como será definida a taxa de juros do novo Consignado privado e o que isso significa para trabalhadores que querem contratar o crédito.
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O que você vai ler neste artigo:
Resumo da notícia
- Novo Consignado privado promete facilitar acesso ao crédito para trabalhadores com carteira assinada.
- Expectativa é que taxa de juros seja uma das menores do mercado, podendo cair para cerca de 2,5% ao mês.
- Integração do sistema ao eSocial deve reduzir juros, diminuir risco de inadimplência e tornar crédito mais acessível.
- Primeiros meses focarão na migração de dívidas para o novo Consignado privado, proporcionando alívio financeiro aos trabalhadores.
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Consignado privado promete juros muito baixos
Hoje em dia, estima-se que os trabalhadores chegam a pagar 5,5% ao mês em empréstimos pessoais.
O novo Consignado privado deve trazer uma das menores taxas de juros do mercado, facilitando o acesso ao crédito para milhões de trabalhadores CLT (Consolidação das Leis de Trabalho).
Segundo o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, a expectativa é que os juros sejam menos da metade do que se paga hoje nos Empréstimos consignados privados tradicionais, podendo cair para cerca de 2,5% ao mês.
“Quem é que consegue pagar um empréstimo de 5,5% ao mês? Agora, quando faz uma garantia que é o consignado privado e dá ao trabalhador celetista o mesmo direito que um aposentado ou um servidor público tem, esse juro cai à metade”, ressaltou Haddad.
“Com essa inovação, os bancos terão segurança para conceder crédito com um juro muito mais baixo do que é praticado atualmente”, acrescentou o ministro.
A redução dos juros será possível graças à integração do sistema ao eSocial, permitindo que as instituições financeiras tenham acesso direto aos trabalhadores sem depender da intermediação das empresas.
Saiba mais: O que é o eSocial Doméstico?
Esse novo modelo traz mais garantias para os bancos, reduzindo o risco de inadimplência e possibilitando condições mais vantajosas para os contratantes.
Atualmente, Empréstimos consignados privados apresentam taxas mais altas devido à burocracia e ao risco de desligamento dos empregados.
Com o novo sistema, a concorrência entre os bancos deverá impulsionar a queda dos juros, tornando essa modalidade de crédito mais acessível e econômica.
A regulamentação da taxa de juros continua em discussão, mas o governo pretende estabelecer regras que garantam que o novo Consignado privado seja uma alternativa mais vantajosa em comparação com os modelos tradicionais de crédito disponíveis no mercado.
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Primeiros meses serão focados na troca de dívida
Nos primeiros meses após o lançamento do novo Consignado privado, o foco estará na migração de dívidas para essa nova modalidade, que promete juros muito mais baixos.
Segundo informações do governo, os primeiros 90 dias serão dedicados principalmente para que trabalhadores com empréstimos mais caros possam refinanciar seus contratos com condições mais vantajosas.
A ideia é permitir que aqueles que já possuem o crédito Consignado privado ou outras formas de empréstimo pessoal possam substituir suas dívidas atuais por uma alternativa com juros reduzidos.
Como explicou o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, “O objetivo inicial é dar um alívio financeiro para milhões de trabalhadores, permitindo a troca de empréstimos caros por um modelo mais sustentável”.
Essa estratégia pretende reduzir o endividamento das famílias, proporcionando um alívio financeiro para quem já compromete parte do salário com dívidas.
Com a concorrência entre os bancos e a maior segurança do desconto em folha, a tendência é que as taxas de juros do novo Consignado privado sejam menores do que as de modalidades tradicionais, tornando a troca de dívida uma opção vantajosa.
Lançamento está previsto para depois do carnaval
O governo confirmou que o novo Consignado privado será regulamentado por uma Medida Provisória (MP) logo após o carnaval.
Essa medida será essencial para dar início à nova modalidade de crédito, permitindo que trabalhadores CLT contratem empréstimos consignados com taxas reduzidas e sem a necessidade de intermediação das empresas.
Com a regulamentação prevista para as próximas semanas, a expectativa é que o novo Consignado privado esteja disponível para contratações ainda no primeiro semestre de 2025, trazendo mais acessibilidade ao crédito.
Bancos e IFs já se preparam para o novo consignado privado
Com a proximidade do lançamento do novo Consignado privado, bancos e instituições financeiras já iniciaram os preparativos para oferecer essa nova modalidade de crédito.
A principal novidade será a integração ao eSocial, permitindo que as instituições financeiras concedam empréstimos diretamente aos trabalhadores CLT, sem precisar de convênios com empresas, tornando o processo mais ágil, acessível e transparente.
O novo modelo deve impulsionar a concorrência no setor, uma vez que os bancos terão acesso direto aos dados dos trabalhadores, possibilitando a oferta de condições mais vantajosas.
Com a garantia do desconto em folha, os riscos de inadimplência diminuem, o que tende a reduzir ainda mais as taxas de juros.
As instituições financeiras participantes já estão adequando seus sistemas para essa nova realidade, garantindo que estejam prontas para operar assim que a regulamentação for concluída.
Além da implementação da infraestrutura tecnológica, bancos e IFs também aguardam a definição final das regras.
Questões como a definição de juros e critérios de elegibilidade ainda estão sendo ajustadas pelo governo.
Com as instituições já mobilizadas, a expectativa é que o novo Consignado privado entre em vigor com uma ampla oferta de crédito, permitindo que milhões de trabalhadores tenham acesso a empréstimos mais baratos e justos.
Inclusive, você pode ter uma prévia de como serão as etapadas de contratação, acessando o nosso simulador online:
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A meutudo também estará presente neste novo crédito
A meutudo, em parceria com a Parati, estará entre as instituições financeiras que vão oferecer o novo Consignado privado, garantindo uma experiência digital, simples e sem burocracia.
Para ser um dos primeiros a contratar essa novidade, é possível se cadastrar para receber todas as atualizações.
Basta acessar a nossa página do novo Consignado privado e clicar em “Quero receber atualizações” para receber um alerta exclusivo assim que o crédito for disponibilizado.
Além disso, você também pode ter uma prévia de valores, utilizando nosso simulador:
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Aqui na meutudo, a gente acredita que o novo Consignado privado será uma grande oportunidade para garantir crédito com mais transparência e taxas reduzidas.
A gente está trabalhando para oferecer a melhor experiência para você contratar seu empréstimo de forma segura, rápida e sem complicações.
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FAQ
Perguntas frequentes
O novo Consignado privado já tem uma taxa de juros definida?
Ainda não. O governo e os bancos seguem discutindo a regulamentação das taxas, mas o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, já afirmou que os juros serão menos da metade dos praticados hoje no consignado privado tradicional. A expectativa é que a concorrência ajude a reduzir ainda mais os custos.
Ainda tem dúvidas?
Como o novo Consignado privado vai funcionar?
O crédito será solicitado diretamente pelos trabalhadores CLT por meio da CTPS Digital, sem necessidade de convênios entre bancos e empresas. As parcelas serão descontadas na folha de pagamento, reduzindo o risco para as instituições financeiras, que deve resultar em taxas menores e mais acessíveis.
Ainda tem dúvidas?
Quando o novo Consignado privado será lançado?
O governo confirmou que a regulamentação será feita por uma Medida Provisória (MP), prevista para ser publicada logo após o carnaval. Com isso, o crédito deve estar disponível ainda no primeiro semestre de 2025, primeiro para troca de dívidas e, depois, para novas contratações.
Ainda tem dúvidas?
A meutudo vai oferecer o novo Consignado privado?
Sim! Aqui na meutudo, estamos nos preparando para oferecer essa novidade assim que a regulamentação for concluída. Nossa prioridade é garantir um processo totalmente digital, sem burocracia e com as melhores condições para os trabalhadores CLT.
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Victória Maymone 
Victória Maymone é graduanda em Letras Inglês e faz parte da meutudo desde 2021. Atuou como especialista de Customer Success, onde se aprofundou no mercado de crédito consginado, e atualmente integra o time de redatores do blog da meutudo. Produz conteúdos sobre crédito, finanças pessoais e demais temas do mercado financeiro. Nos momentos livres, gosta de estar com seus pets e assistir séries.
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