Qual o melhor cartão consignado? Como escolher e solicitar

Escolher uma instituição financeira para ter um cartão consignado pode parecer uma tarefa simples, mas envolve diversos fatores que precisam ser analisados com atenção.

Isso porque, a variedade de ofertas disponíveis no mercado pode confundir quem busca as melhores condições, como taxas de juros e benefícios adicionais.

Neste artigo, vamos mostrar qual é o melhor banco para fazer cartão consignado, como funciona esse tipo de crédito, quem tem direito e outras informações importantes.

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O que é cartão consignado e como ele funciona?

O cartão consignado é um tipo de cartão de crédito para aposentados, pensionistas do INSS e servidores públicos, onde o valor mínimo da fatura é descontado automaticamente direto na folha de pagamento ou benefício.

Oferece taxas de juros mais baixas que cartões comuns, zero anuidade, é aceito para negativados e utiliza a margem consignável (geralmente 5%) para pagar o valor mínimo da fatura.

Confira também: Calculadora de margem consignável

Esse limite reservado garante que uma parte do pagamento mensal seja destinada ao cartão, tornando a modalidade mais segura para as instituições financeiras.

O cartão consignado permite compras à vista e parceladas, além de possibilitar saques e, em algumas modalidades, acesso a benefícios adicionais.

Quem pode contratar o cartão consignado?

O cartão de crédito consignado é destinado a aposentadas e pensionistas do INSS com margem consignável de 5% disponível.

Servidores públicos (federais, estaduais e municipais) e militares das Forças Armadas também podem tem direito a essa modalidade.

Segue uma lista com todos os públicos que tem direito ao cartão consignado:

• Aposentados do INSS
• Pensionistas do INSS
• Servidores públicos
• Militares
• Trabalhadores de empresas conveniadas, quando houver

Em alguns casos, trabalhadores de empresas privadas que possuem convênios com instituições financeiras também podem solicitar o Cartão consignado.

Saiba mais: O que é Cartão de crédito consignado?

No entanto, essa possibilidade depende do acordo entre a empresa e a instituição.

Quem está negativado pode conseguir cartão consignado?

Sim, quem tem nome sujo pode contratar o cartão de crédito consignado, pois o pagamento mínimo da fatura é descontado diretamente da folha de pagamento ou benefício, reduzindo o risco para o banco.

A aprovação é facilitada, focando no vínculo empregatício e margem disponível. 

Isso faz do cartão consignado uma das poucas opções de crédito disponíveis para quem está com o nome sujo, assim como os empréstimos para negativados.

Além de garantir acesso ao crédito, essa modalidade oferece taxas de juros menores e pode ser uma alternativa para reorganizar as finanças.

Para mais informações sobre o cartão consignado e outros temas de seu interesse, inscreva-se aqui no formulário e receba conteúdos semanais por e-mail.

Como escolher o melhor banco para fazer cartão consignado?

Ao buscar o melhor banco ou instituição para solicitar um cartão consignado, é importante avaliar alguns fatores que vão além das taxas de juros.

Para encontrar a melhor opção, considere:

1. Taxas de juros e encargos: verifique se as taxas oferecidas são compatíveis com sua situação financeira
2. Facilidade de aprovação: escolha instituições que oferecem aprovação rápida, especialmente se você tem margem consignável disponível
3. Benefícios extras: alguns cartões oferecem cashback, isenção de anuidade ou programas de fidelidade
4. Suporte ao cliente e atendimento digital: prefira instituições que oferecem um bom suporte e gestão digital, facilitando o uso diário do cartão

Saiba também: O que é Cartão benefício consignado?

A melhor escolha é aquela que se adapta ao seu perfil financeiro e oferece facilidades que fazem a diferença no seu dia a dia.

E, ao comparar diferentes opções, você encontra aqui na meutudo um cartão consignado que realmente se destaca no mercado, combinando praticidade, segurança e um conjunto de benefícios únicos para aposentados e pensionistas.

Com a gente, aposentados e pensionistas tem acesso a um combo exclusivo de vantagens que torna o cartão ainda mais útil no dia a dia:

• Cashback nas compras
• Possibilidade de dobrar o limite ao contratar os dois cartões (Consignado + Benefício)
• Cartão pré-aprovado para quem tem margem disponível
• Uso 100% digital
• Taxas menores que cartões tradicionais
• Liberdade de transformar parte do limite em Pix de forma rápida e segura

Você pode ter os dois cartões, que compartilham diversas vantagens, mas se diferenciam na classificação do INSS e no uso das margens consignáveis. São eles:

• Cartão benefício: que usa 5% da Reserva de Cartão Consignável (RCC)
• Cartão consignado: que usa 5% da Reserva de Margem Consignável (RMC)

O diferencial dos nossos cartões está em um combo exclusivo de benefícios, projetado para oferecer ainda mais liberdade, confiança e flexibilidade financeira.

Outro diferencial é que você ainda conta com benefícios extras pensados para o dia a dia, como descontos em farmácias e seguro de vida com assistência funeral, trazendo mais tranquilidade e proteção para quem usa o cartão.

Como solicitar o cartão de crédito consignado da meutudo? 

Contratar os cartões de crédito consignado meutudo é muito simples! O processo é 100% online, sem precisar sair de casa ou enfrentar filas. Basta baixar o nosso aplicativo gratuito, fazer seu cadastro e seguir o passo a passo abaixo:

Como contratar seu Cartão consignado com a meutudo

Para solicitar seu cartão de crédito consignado com a meutudo é simples e rápido, confira o passo a passo:

1.

Na tela principal do aplicativo, clique na opção "pedir cartão" na seção "Cartões meutudo".

2.

Confira seu limite disponível e os demais benefícios dos Cartões meutudo.

3.

Confira o resumo da oferta, como data de vencimento do cartão, termos de uso e demais detalhes.

4.

Insira seu CEP para começar a cadastrar o endereço de recebimento do seu Cartão meutudo.

5.

Após confirmar seu endereço, envie seus documentos e faça o reconhecimento facial.

6.

Pronto! Agora você já pode começar a utilizar o seu cartão! Nem precisa esperar chegar no seu endereço.

Após seguir esses passos, basta começar a usar o cartão virtual para suas compras!

Quais são as vantagens do cartão de crédito consignado?

O cartão de crédito consignado para quem tem margem consignável tem como principal vantagem oferecer flexibilidade em condições mais acessíveis e garantia de pagamento.

Além de garantir mais segurança no pagamento, esse tipo de cartão de crédito oferece condições favoráveis em relação às taxas de juros, tornando-o uma alternativa mais econômica em comparação com outras formas de crédito.

Confira também: Taxa de juros do cartão consignado

Aqui na meutudo, a gente acredita que essas vantagens podem ser ainda melhor aproveitadas com o que estamos preparando para você.

Combinando inovação e soluções financeiras flexíveis, a gente quer que você tenha mais liberdade para organizar suas finanças e aproveitar o crédito seguro e eficiente.

Saiba mais sobre o melhor banco para fazer cartão consignado e outros assuntos de seu interesse, inscreva-se aqui no formulário e receba conteúdos semanalmente por e-mail.